Revisión de los sistemas de pensiones públicos en América Latina. Especial referencia al caso mexicano

Abstract

Siguiendo los pasos de países pioneros en el desarrollo de la protección social, Latinoamérica empezó a introducir sistemas de ayuda para la etapa de jubilación en la primera mitad del siglo pasado. Los objetivos de estos sistemas son: proporcionar un ingreso suficiente para satisfacer las necesidades básicas de los mayores y evitar el descenso de la capacidad de consumo de la población pasiva. Para ello, los individuos ahorran durante su vida laboral realizan.

Ante la falta de pensión pública de jubilación para determinadas trayectorias laborales, al incrementarse las semanas de cotización necesarias para tener derecho a la pensión pública de vejez se vislumbra la necesidad de incluir en el sistema a toda la población, siendo un sistema más universal, y así colectivos muy numerosos como los pertenecientes a la economía informal, es decir, que no cotizan al sistema de la Seguridad Social, no se verían sin ningún tipo de prestación ante el riesgo de la vejez, por lo que convendría desarrollar productos complementarios de ahorro para este tipo de colectivo.

Following in the footsteps of pioneering countries in the development of social protection, Latin America began to introduce retirement support systems in the first half of the last century. The objectives of these systems are: to provide sufficient income to meet the basic needs of the elderly and to prevent a decline in the consumption capacity of the passive population. To this end, individuals save during their working lives.

Given the lack of a public retirement pension for certain employment paths, as the number of weeks of contributions required to qualify for a public old-age pension has increased, there is a need to include the entire population in the system, making it a more universal system, and thus very numerous groups such as those belonging to the informal economy, i.e. those who do not contribute to the Social Security system, would not be left without any type of benefit in the face of the risk of old age, and it would therefore be advisable to develop complementary savings products for this type of group.